Novedad regulatoria BCRA: nuevo régimen informativo sobre transferencias inmediatas intraentidades

El Banco Central de la República Argentina publicó el pasado viernes, la Comunicación “A” 8434, mediante la cual incorpora un nuevo régimen informativo aplicable a las transferencias inmediatas intraentidades.

La medida alcanza a entidades financieras y a proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP), quienes deberán presentar información mensual al BCRA bajo el régimen R.I.-T.I.I.

¿Qué deberán informar?

Los sujetos alcanzados deberán remitir mensualmente un archivo denominado TRANSFERENCIASINTRA.TXT, con información consolidada sobre las operaciones comprendidas. Entre los datos requeridos se incluyen:

tipo de transferencia;
código de moneda;
participación de un administrador, cuando corresponda;
cantidad total de operaciones;
monto total informado en miles y sin decimales.

El envío se realizará a través del Servicio de Transferencia de archivos MFT, siguiendo el diseño de registro y las validaciones establecidas por el BCRA.

Principales puntos a tener en cuenta:

El nuevo régimen prevé que sólo se informen partidas con operaciones registradas. En caso de que el monto de las mismas sea menor a $1.000 el campo “Monto total” deberá integrarse con importe igual a cero.

En caso de no existir operaciones alcanzadas durante el período, se deberá elegir la opción “OPERA=FALSE” en el archivo “DETALLE.XML” y no deberá grabarse el archivo.

Asimismo, la norma incorpora controles específicos de validación, incluyendo errores de diseño, inconsistencias en códigos de partida o moneda, información duplicada, rectificativas mal informadas y presentaciones fuera de los parámetros admitidos.

Vigencia:

La obligación comenzará a regir para la información correspondiente al período agosto de 2026, con primer vencimiento el 22 de septiembre de 2026.

Impacto esperado:

Esta nueva exigencia implicará que los sujetos alcanzados revisen sus procesos de identificación de transferencias intraentidad, a fin de asegurar que la información remitida al BCRA cumpla con los requisitos técnicos y de validación previstos.

Para las áreas de cumplimiento, operaciones y tecnología, resulta recomendable anticipar los ajustes necesarios en sistemas, circuitos de control y generación de archivos para llegar adecuadamente al primer vencimiento.