Nueva Resolución UIF 134/2018: Personas Expuestas Políticamente

La única buena noticia para los Sujetos Obligados es que entra en vigencia en marzo 2019. Introducción Recientemente la UIF publicó la Resolución 134, que establece un nuevo régimen para el tratamiento de las Personas Expuestas Políticamente, que sin duda complejiza de manera importante la gestión y el monitoreo de los clientes que revisten esta condición. La necesidad de la mencionada actualización deviene de la “Guía acerca de Personas Expuestas Políticamente” emitida por GAFI en el año 2013, en la cual conforme lo dispuesto en la Recomendación N° 12, establece que son PEP aquellas personas a quienes se les ha confiado una función pública prominente y que la relación con aquel cliente que haya dejado de desempeñarse en dicha función, debe estar basada en una evaluación del riesgo y no en un límite temporal preestablecido. Tampoco debe soslayarse el hecho de que, la OCDE en marzo del año próximo pasado, emitió un reporte referido a la implementación de “Convención para Combatir el Cohecho de Funcionarios Públicos Extranjeros en transacciones Comerciales” aprobada en nuestro país por la Ley N 25.319, en cual recomendaba el fortalecimiento de las medidas de diligencia para las relaciones comerciales con clientes que reúnan la condición de

Los “Cuadernos de Centeno” Los formatos de corrupción en la Región.

Como lo hacemos habitualmente cuando abordamos temas que exceden lo puramente delictivo y se entremezclan con lo político, dejamos aclarado que escapa a nuestra pretensión, sugerir una calificación de las acciones supuestamente realizadas por los implicados, valoración que por supuesto corresponderá a la Justicia. Sin embargo, su análisis suele poseer, como este caso, un alto valor didáctico y por ende coadyuva a entender los formatos con una profundidad y claridad que un ejemplo cualquiera no brinda. Con ese fin, compartimos con nuestros lectores el siguiente análisis que intenta contribuir al entendimiento de un delito extendido también en otros países de la región y del mundo. Si lo desea, puede escuchar una entrevista a Daniel Perrotta sobre este tema Introducción Argentina. El 1° de agosto del corriente 2018 estalla uno de los escándalos de corrupción más importante de todos los tiempos con la detención de 12 personas, entre ellos Roberto Baratta, ex subsecretario de Coordinación y Control de Gestión del Ministerio de Planificación Federal, ocupado por Julio de Vido, durante las presidencias de Néstor Kirchner y Cristina Fernández de Kirchner. Al día siguiente, declaró como “arrepentido” el ex chofer del mencionado Baratta, Oscar Centeno, e ingresó al programa de protección de

La Gestión Basada en Riesgos de LA y FT: la Resolución 21/2018 de la UIF reemplaza a la 229/2011 – Mercados de Capitales – Primera Entrega

Introducción En cumplimiento de los objetivos estratégicos adoptados por la UIF, principalmente en lo que refiere a alcanzar un sistema efectivo de prevención, sustentado en la utilización del enfoque basado en riesgo, la UIF recientemente publicó la Resolución 21 del corriente 2018, que alcanza a los agentes de los mercados de capitales regulados por la Comisión Nacional de Valores. Sistemáticamente hemos hecho referencia a la necesidad de aplicar Enfoques Basados en Riesgo para la gestión de la prevención del delito de lavado de dinero[1], a partir de que, en la actualización de las 40 Recomendaciones en el año 2012, el GAFI destacó como Recomendación Número 1 la adopción de estos modelos de gestión, tanto para supervisores como para sujetos obligados. En diversas entregas analizaremos los principales cambios previstos en la Resolución de marras. En esta primera, se abordará el análisis de los impactos del Enfoque Basado en Riesgo en los marcos de prevención y detección adoptados por las entidades. Qué es la Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo El Riesgo de Lavado, puede definirse como la posibilidad que una entidad sufra pérdidas, derivadas de ser utilizada como instrumento para lavar activos y/o canalizar recursos para

HOTESUR: hacia una “megacausa” por Corrupción.

El juez federal Julián Ercolini acaba de disponer la intervención judicial de Hotesur, empresa que administra los hoteles de la familia de la ex presidenta. Por otro lado, según algunos medios, el Tribunal Oral Federal 9, el cual tiene asignada la causa denominada como “la ruta del dinero K”, estaría evaluando pedir la conexidad con otros expedientes vinculados, tales como Hotesur y Los Sauces, los cuales comenzarán a elevarse a juicio durante el primer semestre del corriente año. En ese marco proponemos repasar el formato de la causa Hotesur. HOTESUR Los casos reales tienen la virtud de hacer comprensibles los formatos de los delitos o posibles delitos que, en general parecen abstractos, fantasiosos y alejados de la realidad, pero que sin embargo resultan mucho más frecuentes de lo que se puede imaginar. Consecuentemente proponemos analizar el mediatizado caso “Hotesur” desde la óptica exclusiva y restrictiva del Fiscal de la causa, Doctor Gerardo Pollicita, dejando constancia que este análisis no incluye las respuestas de la defensa como así tampoco, la decisión final del juez, quien finalmente deberá impartir justicia con su fallo. Sin embargo y a pesar de esta restricción, consideramos el dictamen del fiscal como explicativo, didáctico y que contribuye

El Café de los Angelitos: “reducto de malandras”

Una maniobra de lavado que unió narcos colombianos y empresarios argentinos. La historia del mítico Café Muchas ciudades del mundo, cuentan con bares y cafés, que fueron hitos en su época por ser los preferidos de artistas, políticos, escritores y famosos y hoy atesoran historias, acontecimientos, mitos e imágenes del pasado, que como en un museo vivo, se ofrecen a sus visitantes. Entre aquellos que pueden ser disfrutados en Buenos Aires, se destaca “El Café de los Angelitos” en la histórica esquina de Rivadavia y Rincón. Cuenta su propia página web, que fue fundado en 1890, por un italiano de apellido Fazio y que en sus orígenes fue reducto de malandras y malvivientes. Entrado el siglo 20, comenzaron a frecuentarlo personalidades como Roberto Cassaux, Florencio Parravicini, Carlos Gardel, Osvaldo Pugliese, Aníbal Troilo y Cátulo Castillo. También Juan B Justo y Alfredo Palacios lo convirtieron en espacio de tertulias y discusiones con sus adversarios políticos, los radicales. Pero en 1993 cerró sus puertas y cuando iba a ser demolido, un “benefactor” se propuso reabrirlo. Esto sin duda fue una buena noticia para Buenos Aires, una ciudad poco propensa a cuidar su historia, a tal punto que la propia legislatura de Buenos

La Calidad de los ROS

Por Daniel G. Perrotta. Recientemente la UIF dio a conocer los resultados de la primera evaluación de calidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) remitidos por las entidades financieras, cuya copia puede hallarse en el siguiente link:  https://www.argentina.gob.ar/sites/default/files/uif_informe_de_calidad_de_ros_ef_26_12_2017.pdf El universo analizado alcanza a 5.616 ROS, realizados durante el segundo semestre del año 2016 por Entidades Financieras, responsables de generar más del 68% del total de los reportes recibidos por el Organismo de Contralor. Resulta didáctico y orientador de la tarea más importante y crítica del Oficial de Cumplimiento analizar los formatos y el resultado de la evaluación realizada por la UIF.  Pero también y a la luz de dicho informe vale revisar los propios procesos internos referidos al análisis de las operaciones y al reporte de sospechosas. En ese sentido, resulta oportuno repasar y actualizar algunos aspectos que oportunamente recomendamos para ser tenidos en cuenta por el Oficial de Cumplimiento, a fin de asegurar un análisis adecuado de las operaciones inusuales y de esa manera generar reportes debidamente fundamentados: Determinar la condición de inusualidad de una operación: A este fin, resulta imprescindible contar con herramientas y métodos, que permitan detectar aquellas que “… no guarden relación con el perfil económico,