Prevención del Lavado de Activos

Prevención del Lavado de Activos

Marco de Aplicabilidad

Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitidas en octubre del año 2012, marcaron un punto de inflexión para la política de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de los distintos países.

El nuevo enfoque exige respuestas acordes por parte de las autoridades nacionales, para crear marcos preventivos y detectivos consecuentes. Nuevas exigencias normativas y legales aparecen como emergentes de tales circunstancias.

Considerando las graves responsabilidades administrativas y penales que pesan sobre su gestión, los Directivos de las Entidades Obligadas, deberían ya prever qué medidas tomar para evitar incumplir con estas normas y sufrir las consecuencias que esto tendría.

Objetivo de nuestro Servicio:

Nuestro objetivo consiste en brindar aquellos contenidos básicos, estrategias, políticas y procesos exigidos por la normativa vigente que contribuyan a:

  • Asegurar el cumplimiento normativo legal por parte de los distintos Sujetos Obligados.
  • Elaborar los documentos y proponer nuevos procesos y mejoras a los actuales de la Entidad, en el marco del proceso de prevención de lavado de dinero.
  • Contribuir a mitigar los riesgos de cumplimiento ante una eventual fiscalización por parte del Supervisor.
  • Coadyuvar en la formación y capacitación del personal involucrado en la gestión.

 

Principales Servicios

  • Diagnóstico de Cumplimiento. Auditoría.
    • Toma de conocimiento de la situación actual del Sujeto Obligado, a nivel de procesos, herramientas, estructura y cultura organizacional.
    • Evaluación de la exposición a los riesgos y diagnóstico del marco definido por la entidad conforme dicha exposición.
    • Informe de Recomendaciones.
  • Elaboración de Manuales y Herramientas.
    • Políticas y procesos.
    • Manuales y otros documentales.
    • Herramientas: matrices, perfiles y alertas.
  • Revisión de Documental Básico y General, incluyendo:
    • Manual de Prevención de Lavado de Dinero.
    • Matriz de Riesgos de Lavado del Banco.
    • Otros Documentales.
  • Desarrollo del modelo general de un Enfoque Basado en Riesgos, sustentado en la Matriz.
    • Evaluación de los modelos de riesgos adoptados por la entidad.
    • Modelos de Debida Diligencia
  • Contribución a la Gestión del Oficial de Cumplimiento
  • Capacitación del personal de la Entidad en el marco de las exigencias normativas vigentes.
  • Atención de procesos de supervisión.