Prevención de los Delitos de Fraude

Marco de Aplicación

La Superintendencia de Seguros de la Nación, establece la obligación de implementar medidas clave, en orden a la mitigación de los fraudes en el mercado asegurador.

El modelo definido por el Organismo de Control, presenta aristas que, desde la prevención y la detección de los fraudes, se encuentra altamente vinculado al modelo de prevención del lavado de activos.

Los contenidos exigidos normativamente son de carácter mínimo y obligatorio, por ende, las entidades deberán definir modelos abarcativos que permitan el establecimiento de un ambiente de control que, siendo consecuente con la naturaleza de sus actividades, los procesos y prácticas propias, mitigue su exposición al fraude.

 

Nuestro Servicio

El objetivo de nuestro servicio consiste en proveer los principales contenidos considerando:

  • Las exigencias normativas vigentes.
  • Las mejores prácticas en la materia
  • Las características propias de la Entidad, esto es el perfil de sus riesgos, sus negocios, sus productos, su estructura funcional y su nivel de tecnología.

Asimismo, proponemos un Enfoque Basado en Riesgos, que permita adoptar un modelo acorde con las exposiciones reales al fraude de la entidad, considerando sus productos y procesos y eficientizando la aplicación de los recursos.

Nuestro servicio profesional, incluye:

  • Diagnóstico y Mejora de Procesos.
  • Revisión de organigrama, manuales de instrucciones. Relevamiento de los procedimientos de cada una de las áreas involucradas.
  • Elaboración de la Matriz de Riesgos de Fraudes.
  • Confección del Manual de Prevención del Fraude
  • Incluyendo Políticas, lineamientos, procesos y todos los contenidos requeridos conforme exigencias normativas, las mejores prácticas en la materia y las características propias de nuestro Cliente
  • Código de Ética
  • Análisis de folletería
  • Documento con Recomendaciones para Agentes Institorios.
  • Capacitación.