Argentina: La Gestión Basada en Riesgos de LA y FT. Análisis de la Resolución 30/2017 de la UIF: Las nuevas responsabilidades de la Alta Dirección – Segunda entrega

Introducción En la primera entrega, nos referimos a la obligación de adoptar un Enfoque Basado en Riesgo, para la gestión de la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, todo en el marco de los objetivos trazados por la conducción actual de la UIF, respecto de una reforma orientada a alcanzar un sistema efectivo de prevención. (Ver aquí) Presentamos ahora un análisis de lo establecido por el organismo de contralor, en orden a la estructura societaria, los roles y las responsabilidades en la gestión del riesgo de marras. Nuevamente la UIF, recoge algunas exigencias que, sin estar escritas en la derogada Resolución 121/2011, ya resultaban requeridas por el BCRA a la hora de sus verificaciones. También, establece con claridad las responsabilidades del máximo órgano de administración, responsabilidades que en la mencionada 121/2011, no resultaban tan taxativas. Establece, la recientemente emitida Resolución 30/2017, que “el modelo organizacional de la Entidad deberá fijar el rol de cada órgano interno en el diseño, aprobación, ejecución y mantenimiento actualizado del Sistema de Prevención de LA/FT y del Manual de Prevención de LA/FT, desde el órgano de administración o autoridad máxima hasta los empleados, pasando por departamentos o comités internos especializados”. No resulta

La medición del Riesgo País y sus impactos en la Matrices de los Sujetos Obligados. Caso ENR Perú

A finales del año próximo pasado, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) del Perú, conforme lo establecido por el GAFI en sus 40 Recomendaciones, presentó el informe denominado “Evaluación Nacional de Riesgos del Perú” (ENR) en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. En el siguiente artículo presentamos nuestro análisis. Descargar Artículo

Big Data la herramienta del futuro contra el Lavado de Activos

En la actualidad se ha incrementado en forma exponencial la cantidad de información que se genera en forma digital. Para lograr la manipulación y el uso efectivo de tanta información existen nuevas propuestas tecnológicas. A esta nueva área de las Tecnologías de la Información se la conoce como Big Data. Y constituye una nueva herramienta para la prevención en el Lavado de Activos. Bajar artículo PDF

Lavado de Dinero y Corrupción. Una necesidad: evaluar el riesgo de los PEP

El año 2017 promete desafíos en lo que a la gestión del Riesgo de Lavado y Financiamiento del Terrorismo se refiere. En este caso destacamos uno de esos aspectos que sin lugar a dudas impacta en la gestión de los sujetos obligados. Se trata del delito de corrupción. El dinero proveniente de dicho delito ocupa el segundo lugar, detrás del narcotráfico, en el descalificante ranking del monto total lavado en el mundo. Las tapas de los diarios parecen confirmar esta estadística. Descargar nota completa acá

La UIF y su confusión cuando habla de “Perfil”

La UIF exige, en distintas resoluciones tres modelos de Perfil, los cuales no derivan de una lógica técnica, ni de su preocupación por adaptar las exigencias al formato de los negocios de cada Sujeto Obligado, como alguien podría presuponer. Un análisis de esté tópico en el siguiente artículo: La UIF y su confusión cuando habla de “Perfil”