Análisis del proyecto de norma que reemplazará a la Resolución 202/2015 de la UIF – Sector Asegurador – Primera Parte

Introducción En cumplimiento de los objetivos estratégicos adoptados por la UIF, principalmente en lo que refiere a alcanzar un sistema efectivo de prevención, sustentado en la utilización del enfoque basado en riesgo, se ha distribuido el borrador de un proyecto normativo que reemplazará a la Resolución 202/2015, a fin de su evaluación por parte del sector asegurador. Sistemáticamente hemos hecho referencia a la necesidad de aplicar Enfoques Basados en Riesgo para la gestión de la prevención del delito de lavado de dinero[1], a partir de que, en la actualización de las 40 Recomendaciones en el año 2012, el GAFI destacó como Recomendación Número 1 la adopción de estos modelos de gestión, tanto para supervisores como para sujetos obligados. En diversas entregas analizaremos los principales cambios previstos en el proyecto de marras. En esta primera, se abordará el análisis de los impactos del Enfoque Basado en Riesgo en los marcos de prevención y detección adoptados por las entidades. Otro tema de interés que merece comentarios y se aborda en el presente, se refiere al tratamiento propuesto para los denominados Sujetos Obligados con Régimen Diferenciado, entre otros, los productores, asesores y sociedades de productores asesores. Qué es la Gestión del Riesgo de

La Reforma Financiera de los EE.UU., Basilea III y los impactos en el Sistema Financiero Latinoamericano: Caso URUGUAY

En la entrega anterior nos referíamos al impacto que la Reforma Financiera de los EE.UU., tendrá sobre los Sistemas Financieros del mundo en general  y de Latinoamérica en particular. En esta ocasión analizaremos el Caso Uruguay y su evolución en la implementación de medidas consecuentes con este nuevo marco.   Sin duda alguna, el Supervisor, ha iniciado ya este proceso sustentado por distintas normas relativas a Gobierno Corporativo, Administración de Riesgos, Control Interno y Protección del Consumidor Financiero.La Alta Dirección es responsable directo de la  adopción de estas prácticas. Cuáles son los pasos a seguir.

La Reforma Financiera de los EE.UU., Basilea III y los impactos en el Sistema Financiero Latinoamericano

GRC: Gobierno Corporativo, Gestión del Riesgo y Cumplimiento, base para afrontar los nuevos desafíos. No debe soslayarse el impacto que genera la tan discutida como consensuada, Reforma Financiera de los EE.UU., sobre los Sistemas Financieros del mundo en general y de Latinoamérica en particular. Esta lógica nos obliga a reflexionar respecto a cuáles podrían ser los derivados sobre la actividad financiera local, atendiendo a que sin duda estos principios serán norma de aplicación en nuestros países. Los Organismos Rectores locales, aún con diferencias de tiempo  y oportunidad, deberán recorrer este camino,sometiendo a las Entidades Financieras a nuevos y exigentes estándares regulatorios, que de alguna manera contribuyan a predecir o a soportar los embates de la errante crisis actual y futuras. Haga click en el siguiente link para descargar el informe completo. La Reforma Financiera de los EE.UU., Basilea III y los impactos en el Sistema Financiero Latinoamericano (PDF)

Colombia: Gobierno Corporativo, Protección al Consumidor y la Ley 1328 del 2009: Nuevas responsabilidades para la Alta Dirección de las Entidades Vigiladas

El día 1 de julio del corriente año 2010, entra en vigencia el Título I de la Ley Nro. 1328 del 2009, correspondiente al Régimen de Protección al Consumidor en sus relaciones con las Entidades vigiladas por la Superfinanciera, sumando de esta manera nuevas responsabilidades a la Alta Dirección. Sin duda alguna, el nuevo régimen trasciende la Protección al Consumidor, ya que aunado a las regulaciones vigentes en materia de Gobierno Corporativo, Sistema de Control Interno y Sistemas de Administración de los Riesgos (SARES), constituyen una estructura integral de revisión base para la evaluación del Supervisor. La entrada en vigencia de la Ley sin duda requerirá modificaciones y adaptaciones en entornos y procesos, aún en las Entidades más avanzadas en sus estructuras de Gobierno. Haga click en el siguiente link para descargar el informe completo. Colombia: Ley 1318 de 2009 (PDF)

El Buen Gobierno Corporativo no es una cuestión de moda

EL BUEN GOBIERNO CORPORATIVO DEBE SER CONSIDERADO UN MITIGANTE INDISPENSABLE A LA CRISIS DE CONFIANZA GENERADA ALREDEDOR DE LAS EMPRESAS PÚBLICAS Y PRIVADAS EN GENERAL. El Buen Gobierno Corporativo, es un concepto que cobra cada vez mayor importancia en el ámbito local e internacional a su reconocimiento como medio que tiene al diseño de  mercados más confiables y eficientes. Su estructura especifica la distribución de los derechos y responsabilidades entre los diferentes integrantes de la sociedad, tales como las juntas directivas, directores, gerentes,  accionistas y agentes económicos con intereses en la empresa. Provee también la estructura a través de la cual se establecen los objetivos de la empresa, los medios para alcanzarlos, y los procesos de seguimiento y control de desempeños. Implica además, programas de fortalecimiento y transparencia en la Administración. Haga click en el siguiente link para descargar el informe completo. El Buen Gobierno Corporativo no es una cuestión de moda (PDF)