El dilema del Oficial de Cumplimiento: El “De Risking” o la adopción de Enfoques Basados en Riesgos.

Las exigencias normativas en materia de prevención de lavado de dinero, la profundización de los procesos de supervisión y las sanciones a numerosos sujetos obligados, han generado en los sujetos obligados una alta propensión a la actitud defensiva y consecuentemente, a tratar de minimizar sus exposiciones a los riesgos, dejando de operar con los segmentos y perfiles de mayor grado de exposición. Descargar artículo completo

Argentina: combatir la corrupción hacia adentro y mejorar la imagen hacia afuera.

Uno de los desafíos más trascendentes y complejos que enfrenta el nuevo gobierno de la República Argentina, es adoptar medidas tendientes a mitigar el alto grado de corrupción estatal, combatir el lavado de dinero y consecuentemente mejorar la imagen del país en el exterior. Estadísticas internacionales revelan que más del 30% de los fondos que anualmente se lavan en el mundo, provienen de la corrupción estatal, es decir que este delito es el segundo proveedor de dinero para los procesos de lavado de dinero, detrás del narcotráfico. En este artículo analizamos del Indice de Basilea AML y el ranking que ocupan los distintos países de la región.  

El Enfoque Basado en Riesgo (EBR) aplicado al combate del fraude en la actividad aseguradora

Informábamos en nuestra nota anterior que la SSN, mediante la Resolución 38477, exige a las entidades supervisadas la adopción de políticas y normas orientadas a combatir el fraude en los seguros, mediante la adopción de estrategias y herramientas acordes a la prevención de dicho delito. Por lo tanto, las aseguradoras deberán diseñar un marco de gestión, adoptar una estructura funcional acorde y definir procesos y herramientas, todo conforme a su grado de exposición al riesgo de fraudes.

Seguros: La Resolución 38477 de la SSN y los enfoques basados en riesgo

La SSN, mediante la reciente Resolución 38477, exige a las entidades supervisadas la adopción de políticas y normas orientadas a combatir el fraude en los seguros. La misma entra en vigencia el próximo 22 de agosto y su pleno cumplimiento, será exigible a partir del 18 enero del 2015.

Aspectos Prácticos a considerar en la implementación de un Modelo de Gestión Integral de Riesgos

La Gestión Integral de los Riesgos genera un profundo impacto en cuanto a los modelos de gestión de las Entidades Financieras, no sólo en lo que específicamente a riesgos se refiere sino también en su estrategia misma. El enfoque de una administración integral exige cambios que exceden lo operativo, comercial y funcional,  alcanzando la cultura misma de la organización, lo cual convierte la adhesión de la Alta Dirección, en uno de los factores críticos de éxito. Este artículo aborda algunos aspectos que resultan de atención a la hora de implementar con éxito las prácticas exigidas por el supervisor.