Análisis del proyecto de norma que reemplazará a la Resolución 229/2011 de la UIF.

Argentina: La Gestión Basada en Riesgos de LA y FT. Análisis del proyecto de norma que reemplazará a la Resolución 229/2011 de la UIF.  (Primera Entrega) Introducción En cumplimiento de los objetivos estratégicos adoptados por la UIF, principalmente en lo que refiere a alcanzar un sistema efectivo de prevención, sustentado en la utilización del enfoque basado en riesgo, se ha distribuido el borrador de un proyecto normativo que reemplazará a la Resolución 229/2011, a fin de su evaluación por parte de los agentes de los mercados de capitales regulados por la Comisión Nacional de Valores. Sistemáticamente hemos hecho referencia a la necesidad de aplicar Enfoques Basados en Riesgo para la gestión de la prevención del delito de lavado de dinero[1], a partir de que, en la actualización de las 40 Recomendaciones en el año 2012, el GAFI destacó como Recomendación Número 1 la adopción de estos modelos de gestión, tanto para supervisores como para sujetos obligados. En diversas entregas analizaremos los principales cambios previstos en el proyecto de marras. En esta primera, se abordará el análisis de los impactos del Enfoque Basado en Riesgo en los marcos de prevención y detección adoptados por las entidades. Qué es la Gestión del Riesgo

El dilema del Oficial de Cumplimiento: El “De Risking” o la adopción de Enfoques Basados en Riesgos.

Las exigencias normativas en materia de prevención de lavado de dinero, la profundización de los procesos de supervisión y las sanciones a numerosos sujetos obligados, han generado en los sujetos obligados una alta propensión a la actitud defensiva y consecuentemente, a tratar de minimizar sus exposiciones a los riesgos, dejando de operar con los segmentos y perfiles de mayor grado de exposición. Descargar artículo completo

Argentina: combatir la corrupción hacia adentro y mejorar la imagen hacia afuera.

Uno de los desafíos más trascendentes y complejos que enfrenta el nuevo gobierno de la República Argentina, es adoptar medidas tendientes a mitigar el alto grado de corrupción estatal, combatir el lavado de dinero y consecuentemente mejorar la imagen del país en el exterior. Estadísticas internacionales revelan que más del 30% de los fondos que anualmente se lavan en el mundo, provienen de la corrupción estatal, es decir que este delito es el segundo proveedor de dinero para los procesos de lavado de dinero, detrás del narcotráfico. En este artículo analizamos del Indice de Basilea AML y el ranking que ocupan los distintos países de la región.  

El Enfoque Basado en Riesgo (EBR) aplicado al combate del fraude en la actividad aseguradora

Informábamos en nuestra nota anterior que la SSN, mediante la Resolución 38477, exige a las entidades supervisadas la adopción de políticas y normas orientadas a combatir el fraude en los seguros, mediante la adopción de estrategias y herramientas acordes a la prevención de dicho delito. Por lo tanto, las aseguradoras deberán diseñar un marco de gestión, adoptar una estructura funcional acorde y definir procesos y herramientas, todo conforme a su grado de exposición al riesgo de fraudes.

Seguros: La Resolución 38477 de la SSN y los enfoques basados en riesgo

La SSN, mediante la reciente Resolución 38477, exige a las entidades supervisadas la adopción de políticas y normas orientadas a combatir el fraude en los seguros. La misma entra en vigencia el próximo 22 de agosto y su pleno cumplimiento, será exigible a partir del 18 enero del 2015.